বাংলাদেশ ব্যাংকের সার্কুলার লেনদেনে গ্রাহক পরিচিতি বাধ্যতামূলক হচ্ছে

অর্থনৈতিক রিপোর্টার ॥ রিয়েল এস্টেট ডেভেলপার, মূল্যবান ধাতু ও পাথরের ব্যবসায়ী, ট্রাস্ট ও কোম্পানি সেবা প্রদানকারী, আইনজীবী, নোটারী, অন্যান্য আইন পেশাজীবী এবং এ্যাকাউন্টেন্ট প্রতিষ্ঠানে মানিলন্ডারিং ও সন্ত্রাসে অর্থায়ন প্রতিরোধে একটি নিজস্ব নীতিমালা প্রণয়নের নির্দেশনা প্রদান করেছে বাংলাদেশ ব্যাংক। পাশাপাশি লেনদেনের ক্ষেত্রে গ্রাহক পরিচিতির যথাযথ তথ্য সংগ্রহ এবং উক্ত তথ্য যাচাই করতে বলা হয়েছে। এছাড়া গ্রাহকের ঝুঁকি বিবেচনাপূর্বক ব্যবসায়িক সম্পর্ক স্থাপনের পূর্বে বা ব্যবসায়িক সম্পর্ক স্থাপনের সময় তাদের পরিচিতি যাচাই করার নির্দেশনা প্রদান করা হয়েছে নির্দেশনায়। রবিবার মানিলন্ডারিং ও সন্ত্রাসে অর্থায়ন প্রতিরোধে বাংলাদেশ ব্যাংকের বিশেষ সার্কুলারে (বিএফআইইউ সার্কুলার নং- ১৩) এ কথা বলা হয়েছে। এতে আরও বলা হয়, উচ্চ ঝুঁকিসম্পন্ন গ্রাহকের প্রতিটি লেনদেনের ক্ষেত্রে বাৎসরিক ভিত্তিতে তাদের পরিচিতি হালনাগাদ এবং অন্যান্য গ্রাহকের ক্ষেত্রে একটি লেনদেন সম্পাদনের ২ বছরের মধ্যে পরিচিতি হালনাগাদ করার বিষয়ে উল্লেখ করা হয়েছে। তাছাড়া গ্রাহক পরিচিতির সন্তোষজনক তথ্য প্রাপ্তি এবং যাচাই করা সম্ভব না হলে উল্লিখিত রিপোর্ট প্রদানকারী সংস্থাসমূহ কর্তৃক এরূপ গ্রাহকের সঙ্গে ব্যবসায়িক সম্পর্ক স্থাপন না করা বা তাদের সঙ্গে স্থাপিত সম্পর্ক বন্ধ করার নির্দেশনা প্রদান করা হয়েছে। পাশাপাশি বিদেশী রাজনৈতিক ব্যক্তি, প্রভাবশালী ব্যক্তি বা আন্তর্জাতিক সংস্থার প্রধান বা উচ্চ পর্যায়ের কর্মকর্তাদের সঙ্গে ব্যবসায়িক সম্পর্ক স্থাপনের ক্ষেত্রে বিশেষ নির্দেশনা প্রদান করা হয়েছে।